Polityka AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Tropisino Casino na licencji Curaçao eGaming i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości graczy jako fundament bezpieczeństwa całej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja i co się dzieje, gdy jej nie dopełnisz.

Nasze zobowiązania AML

Działamy zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji, wydanej przez Curaçao eGaming. Oznacza to w praktyce, że oceniamy ryzyko każdego konta, analizujemy wzorce gry i płatności oraz zgłaszamy podejrzane transakcje właściwym organom licencjodawcy.

W naszej strukturze wyznaczyliśmy specjalistę ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje realizację polityki AML, aktualizuje procedury po każdych zmianach prawa i prowadzi szkolenia pracowników działu płatności. Nie przyjmujemy środków pochodzących z nielegalnych źródeł, nie obsługujemy tzw. mule accounts, czyli kont prowadzonych na rzecz osób trzecich, i nie akceptujemy wpłat od osób, których tożsamości nie potwierdziliśmy.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja tożsamości (KYC) odbywa się u nas etapami. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji, pełną weryfikację dokumentową przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych. O każdym etapie informujemy Cię e-mailem i w komunikacie na koncie.

Od Ciebie potrzebujemy trzech kategorii dokumentów. Przygotuj je w wersji czytelnej, kompletnej i aktualnej, a weryfikacja przebiegnie bez zbędnej zwłoki.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i okresem ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące, z Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem zamieszkania.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (przy zasłoniętych środkowych cyfrach numeru i kodzie CVV), wyciąg z portfela elektronicznego albo zrzut ekranu z aplikacji BLIK lub Przelewy24.

Jak przeprowadzamy weryfikację

Kroki weryfikacji

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu przy zachowaniu pełnej rzetelności kontroli. Standardowy czas przetwarzania dokumentów wynosi do 48 godzin od momentu dostarczenia kompletu materiałów.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
• Przekazujesz skan lub zdjęcie dokumentu tożsamości (format JPG, PNG lub PDF, maksymalnie 10 MB na plik).
• Dodajesz potwierdzenie adresu oraz, jeśli o nie prosimy, potwierdzenie metody płatności.
• Nasz zespół zgodności porównuje dane z dokumentów z danymi konta i rejestrów sankcyjnych.
• W razie rozbieżności kontaktujemy się z Tobą i wskazujemy, co poprawić.
• O wyniku weryfikacji informujemy Cię e-mailem oraz powiadomieniem na koncie.

Bezpieczeństwo dokumentów

Twoje dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium o ograniczonym dostępie, do którego uprawnienia ma wyłącznie zespół zgodności. Przesyłka odbywa się kanałem SSL, pliki przechowujemy w zaszyfrowanej formie i nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem. Nie prosimy nigdy o hasła do konta, kody CVV ani pełne numery kart.

Źródło pochodzenia środków

W określonych sytuacjach prosimy o dokument potwierdzający źródło środków (Source of Funds). Dotyczy to przede wszystkim wpłat o wysokiej wartości, nietypowych wzorców depozytów w krótkim czasie oraz rozbieżności między deklarowanymi a faktycznymi kwotami obrotu na koncie. Prosimy o takie wyjaśnienie zawsze wtedy, gdy wymaga tego ocena ryzyka AML, a nie w celach marketingowych.

Jako potwierdzenie źródła środków akceptujemy na przykład umowę o pracę wraz z wyciągiem z konta potwierdzającym wpływ wynagrodzenia, decyzję podatkową, dokument sprzedaży nieruchomości lub pojazdu, wypłatę z inwestycji albo emeryturę czy rentę z potwierdzeniem przelewu. Wystarczy jeden dokument, z którego wynika kwota odpowiadająca Twojej aktywności depozytowej.

Monitorowanie transakcji graczy

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez automatyczny i manualny system kontroli. Porównujemy adresy IP, urządzenia, metody płatności i wzorce gry z historią konta. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki: środki z BLIK i Przelewy24 wypłacamy przelewem na zweryfikowane konto, środki z kart i portfeli elektronicznych wracają na te same karty i portfele, a depozyty w kryptowalutach wypłacamy wyłącznie w tej samej walucie.

Obowiązują nas też limity operacyjne, które publikujemy otwarcie. Nie pobieramy prowizji od wpłat ani wypłat po naszej stronie.

Brak dokumentów i blokady kont

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w terminie 30 dni od wezwania, wstrzymujemy wypłaty na Twoim koncie, dopóki weryfikacja nie zostanie ukończona. Wpłaty w dalszym ciągu są możliwe, ale nie zrealizujemy żadnej wypłaty z konta bez potwierdzonej tożsamości. Taka blokada ma charakter środków tymczasowych i znika automatycznie po pozytywnej weryfikacji.

Jeśli dokumenty okażą się nierzetelne, sfałszowane albo zaobserwujemy poważniejsze naruszenia (prowadzenie konta na rzecz innej osoby, obieg środków z charakterystyką tzw. layeringu, wielokrotne próby obejścia limitów), zamykamy konto i zwracamy saldo wyłącznie na zweryfikowaną, oryginalną metodę płatności. O zakończeniu współpracy informujemy Cię pisemnie z podaniem przyczyny, a w przypadkach wymaganych prawem kierujemy zgłoszenie do właściwych organów licencjodawcy.

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres 5 lat od zamknięcia konta, ponieważ taki okres przechowywania nakładają na nas przepisy AML obowiązujące w jurysdykcji naszej licencji. Po upływie tego terminu dane trwale usuwamy lub anonimizujemy. Zanim to nastąpi, w każdej chwili możesz skorzystać z praw przyznanych Ci w rozporządzeniu RODO, takich jak dostęp do danych, ich sprostowanie oraz ograniczenie przetwarzania w przypadkach, w których prawo AML nie stoi temu na przeszkodzie. Wnioski w tym zakresie przyjmujemy na adres [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, pełną weryfikację dokumentową przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych. Podstawowe sprawdzenie danych odbywa się jednak już przy rejestracji, dlatego podawaj wyłącznie prawdziwe informacje.

Ile trwa weryfikacja w Tropisino Casino?

Do 48 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów. Jeśli czegoś zabraknie lub dane będą nieczytelne, skontaktujemy się z Tobą i weryfikacja ruszy od nowa po uzupełnieniu materiałów.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie, stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą posłużyłeś się przy depozycie. Depozyty z BLIK i Przelewy24 wypłacamy przelewem, depozyty kartą zwracamy na tę samą kartę, a wypłaty kryptowalutowe realizujemy wyłącznie w walucie depozytu.

Co się stanie, jeśli nie wyślę dokumentów na czas?

Po upływie 30 dni od wezwania wstrzymujemy wypłaty na Twoim koncie. Konto pozostaje otwarte, saldo jest bezpieczne, a blokada znika automatycznie po pozytywnej weryfikacji.